人工智能擊敗了圍棋大師，并在電視智力節(jié)目中取得了勝利。那么，下個(gè)考驗(yàn)是什么？答案是股票市場(chǎng)。

兩家交易所宣布，計(jì)劃在未來(lái)幾個(gè)月內(nèi)推出基于人工智能的市場(chǎng)監(jiān)控工具。華爾街監(jiān)管部門(mén)的官員表示，他們也不會(huì)落后。業(yè)內(nèi)高管則希望，集成人工智能的計(jì)算機(jī)能幫助人工更快地找出不當(dāng)行為。

例如，在發(fā)生大規(guī)模交易時(shí)，軟件可以跟蹤聊天室消息，分析是否有人發(fā)布虛假消息。人工智能也可以迅速解決復(fù)雜問(wèn)題，例如發(fā)現(xiàn)可能有交易員迅速下單隨后迅速取消，從而人為推高股價(jià)。

美國(guó)金融業(yè)監(jiān)管局（FINRA）市場(chǎng)監(jiān)管執(zhí)行副總裁湯姆·基拉（Tom Gira）表示，人工智能甚至可以識(shí)別出新形式的欺詐。

他表示：“我們最大的擔(dān)憂(yōu)在于，完全不清楚的市場(chǎng)操縱手段?？雌饋?lái)，這些工具可能給我們帶來(lái)一扇更好的窗口，應(yīng)對(duì)這類(lèi)場(chǎng)景?！?/p>

FINRA計(jì)劃明年測(cè)試內(nèi)部開(kāi)發(fā)的人工智能監(jiān)控軟件，而納斯達(dá)克和倫敦股票交易所預(yù)計(jì)將于年底應(yīng)用這類(lèi)系統(tǒng)。

交易所還計(jì)劃向銀行和基金公司銷(xiāo)售這項(xiàng)技術(shù)，幫助它們監(jiān)控交易員的行為。

人工智能技術(shù)使計(jì)算機(jī)能模擬人類(lèi)行為，例如理解語(yǔ)言，解謎，甚至診斷疾病。這類(lèi)技術(shù)的開(kāi)發(fā)早在50年代就已開(kāi)始，目前正逐漸成為主流。例如，蘋(píng)果iPhone中的Siri就可以與人類(lèi)對(duì)話(huà)，完成任務(wù)。

盡管金融行業(yè)公司已經(jīng)利用人工智能軟件去完成各類(lèi)工作，例如合規(guī)檢查和選股，但將人工智能用于市場(chǎng)監(jiān)控才剛剛起步。

納斯達(dá)克負(fù)責(zé)人工智能項(xiàng)目的商業(yè)開(kāi)發(fā)高管比爾·諾薩爾（Bill Nosal）表示：“在監(jiān)控方面，我們不能令機(jī)器放松。”

500億次市場(chǎng)事件

市場(chǎng)監(jiān)控通常依賴(lài)算法去識(shí)別交易數(shù)據(jù)中的模式，進(jìn)而判斷是否有人操縱市場(chǎng)，并需要人工去展開(kāi)調(diào)查。然而，海量的數(shù)據(jù)可能會(huì)導(dǎo)致許多誤報(bào)警。

FINRA每天監(jiān)控了約500億次市場(chǎng)“事件”，包括股票買(mǎi)入下單、訂單修改、取消，以及成交。在這一過(guò)程中，F(xiàn)INRA關(guān)注約270種模式，發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)。FINRA沒(méi)有披露，該機(jī)構(gòu)會(huì)標(biāo)記出多少次事件，以及有多少事件最終被確認(rèn)為不當(dāng)行為。

基拉表示，F(xiàn)INRA開(kāi)發(fā)的“機(jī)器學(xué)習(xí)”軟件的監(jiān)控范圍可以突破這些預(yù)設(shè)模式，理解哪些情況是真正可以確認(rèn)的違規(guī)。

機(jī)器學(xué)習(xí)是人工智能的領(lǐng)域之一。利用機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)，計(jì)算機(jī)無(wú)需預(yù)先編程就能學(xué)會(huì)新技能。對(duì)于市場(chǎng)監(jiān)控，這意味著計(jì)算機(jī)可以“學(xué)習(xí)”什么樣的交易模式最終引發(fā)了指控，從而提高識(shí)別不當(dāng)行為的正確率。

FINRA計(jì)劃明年測(cè)試這一新工具，并將結(jié)果與當(dāng)前系統(tǒng)進(jìn)行對(duì)比。

與此同時(shí)，該部門(mén)已經(jīng)將當(dāng)前的監(jiān)控系統(tǒng)轉(zhuǎn)移至亞馬遜云計(jì)算平臺(tái)上，從而獲得更多計(jì)算資源，迅速分析大量數(shù)據(jù)。

納斯達(dá)克正在與認(rèn)知計(jì)算公司Digital Reasoning展開(kāi)合作。今年早些時(shí)候，納斯達(dá)克對(duì)該公司進(jìn)行了投資。

倫敦股票交易所首席運(yùn)營(yíng)官克里斯·克拉多（Chris Corrado）則表示，該交易所與IBM沃森和信息安全公司SparkCognition展開(kāi)了合作，開(kāi)發(fā)經(jīng)過(guò)人工智能增強(qiáng)的監(jiān)控技術(shù)。沃森已成為家喻戶(hù)曉的名字。2011年，沃森在電視智力節(jié)目“危險(xiǎn)邊緣”中取得了優(yōu)勝。

防止交易員欺詐

技術(shù)無(wú)法防止某些不可預(yù)見(jiàn)的事件，例如2010年的“閃電崩盤(pán)”。當(dāng)時(shí)，道瓊斯指數(shù)在短時(shí)間內(nèi)跌去了超過(guò)1000點(diǎn)。

然而，技術(shù)可以更快地識(shí)別出操縱市場(chǎng)的行為，節(jié)約市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)的時(shí)間和資金。

FINRA、納斯達(dá)克和倫敦股票交易所沒(méi)有透露，這樣的軟件開(kāi)發(fā)成本是多少，以及未來(lái)能節(jié)約多少費(fèi)用。

例如，調(diào)查者曾花幾年時(shí)間去分析傳統(tǒng)數(shù)字通信中的各種交易數(shù)據(jù)，才最終確定全球多家銀行的交易員操縱了外匯市場(chǎng)。

納斯達(dá)克表示，該公司與Digital Reasoning和多家金融機(jī)構(gòu)合作測(cè)試的軟件可以實(shí)時(shí)完成這項(xiàng)工作。

人工智能創(chuàng)業(yè)公司Neurensic周三推出了一款工具，基于交易員的交易模式是否可疑來(lái)評(píng)出“正直分”。

該公司CEO大衛(wèi)·韋德霍恩（David Widerhorn）表示：“從更高效地經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，或是主動(dòng)避免監(jiān)管問(wèn)題等角度來(lái)看，掌握這類(lèi)信息帶來(lái)的優(yōu)勢(shì)是巨大的?！?/p>

Neurensic也在與監(jiān)管部門(mén)合作，對(duì)操縱市場(chǎng)的行為展開(kāi)調(diào)查。該公司也在與兩家交易所接觸，提供基于人工智能的監(jiān)控軟件。

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